Инвестиции в криптовалюту, даже на долгосрочную перспективу – это не легкие деньги. Этот рынок и сложнее и опаснее, чем фондовый (рынок акций). Миллионы человек на криптовалюте потеряли свои вложения, разочаровались и ушли навсегда. Я расскажу про 10 ошибок новичка в криптовалюте, которые практически гарантируют потерю вложений. Избегайте их и все у вас будет хорошо.

Оглавление:

• 10 ошибок новичка: общие моменты
  • Не залетаем на всю катлету!
  • Отсутствие четкого понимания когда покупать и когда продавать: стратегии для начинающих
  • Что такое FOMO и как его кушать правильно
  • Как купить криптовалюту что бы не кинули?
  • А что с безопасностью ваших крипто инвестиций?
  • Маржинальная торговля или кредитное плечо: путь в ад!
  • Не хранить все яйца в одной корзине: всем это известно, но никто это не соблюдает
  • Доверительное управление: легкие деньги или развод?
  • Торговля по сигналам из твитера или телеграмма: памп и дамп в крипто торговле
  • Не хочу читать и учиться – просто хочу прибыль.
• 10 ошибок новичка в криптовалюте: выводы

10 ошибок новичка в криптовалюте: общие моменты

Возможно, на протяжении всей статьи я буду говорить банальные вещи. Но вы не поверите, сколько человек наступает на одни и те же грабли. И сколько раз я видел, когда мне говорят в лицо, что да, это и ежу понятно и только дурак так сделает. А потом он идет домой и делает это, в надежде, что ему повезет.

Финансовые рынки не прощают ошибок. Вернее прощают, но ценой ваших денег. А криптовалютный рынок – это самый настоящий финансовый рынок, где сегодня вращается больше 2 трлн$. Как я писал выше, миллионы людей влетели на рынок срубить легких денег. И быстро все потеряли. Но точно так же, миллионы людей тут зарабатывают. Разница между ними не в удаче или везении: а в дисциплине.

• Если вы сможете не нарушить 10 пунктов, которые будут дальше, шанс что вы сохраните свои вложения – увеличивается во много раз. А уже после того как вы научились не терять деньги на ровном месте, начать зарабатывать намного проще.

К сожалению, большинство из вас, даже прочитав статью, все равно совершит какие-либо ошибки из этого списка. И цена ошибки будут ваши деньги. На чужих ошибках всегда учиться сложнее, на своих более эффективно. Но я надеюсь, что если вы будете хотя бы знать эти ошибки, в нужный момент они помогут вовремя остановиться и минимизировать потери. И уже с набитыми шишками пойдете расти на рынке криптовалюты.

Ошибка №1: не залетать на всю катлету!

Основополагающий принцип любых инвестиций, особенно на высоко волатильных рынках, где цена быстро изменяется. Подробно про волатильность на рынке криптовалют читайте тут.

Самый распространенный пример из жизни:

Вы решили начать инвестировать в криптовалюту. Выделили бюджет на это, скажем 1000$. Выбрали для себя монету или монеты, определили стратегию инвестирования. В первом случае купили одну криптовалюту на всю 1000$. А во втором – 5 криптовалют по 200$.

• Вопрос: как вы думаете, какой вариант верный, а какой фатальная ошибка?
• Ответ: оба варианта это катастрофа, и там и там вы залетели на всю катлету. Никогда так не делать!!!

Вы должны понимать: если все ваши криптовалюты начнут расти, вы будете их продавать, фиксировать прибыль и инвестировать в новые монеты. Но так никогда не бывает. Движение цены – абсолютно всегда зигзагообразно. А что делать если цена начала падать?

Хорошо если, она в течении месяца вернется назад. А что если она никогда больше не достигнет своих пиковых значений и будет болтаться сильно ниже, чем купили вы?

Важно:

У вас всегда должны быть средства на “откуп дна”. Причем где дно никто никогда не скажет заранее, иногда приходится откупать и третье и четвертое дно.

Правильный ответ про 1000$: выбрать скажем 3 монеты, и купить каждой на 100$. Итого у вас 300$ в криптовалюте, а 700$ резерв. Если они начнут расти, в зависимости от стратегии – продаете их и в новую монету вкладываете уже чуть больше, так как ваш капитал вырос.

Но если монеты начнут падать, то при падении цены (у меня лично это на 50%) нужно еще докупать, что бы средняя цена покупки уменьшилась. Это называется откупать дно или усреднять позицию. Но никто не знает, сколько раз вы будете его откупать. Я однажды откупал 6 раз прежде чем монета развернулась и начался рост.

Ошибка №2: Отсутствие четкого понимания когда покупать и когда продавать: стратегии для начинающих

А это еще одна из 10 ошибок новичка в криптовалюте. Монеты купили по схеме, как я написал выше, оставили на откуп еще денег. Молодцы вопросов нет. Но есть ли у вас четкое понимание, когда делать этот самый откуп, а когда продавать монету и как.

Кратко расскажут как делаю я для примера. Вы сами должны просчитать, какая стратегия удобна для вас. Общими словами она называется стратегия лесенки. Их существует огромное количество, ниже самая базовая, которую можно изменять тысячу раз.

Важные моменты: каждый раз при падении, докупать всегда на одну и ту же сумму. Тогда каждый раз вы будете покупать больше монет на условные 100$. И когда монета пробила третье дно и упала до 0,5$ за штуку, у нас средняя цена закупки составила 1,07$ за штуку. И если бы у нас не было средств на усреднение цены, мы бы просто смотрели как тает наш депозит.

Продаем так же лесенкой, я предпочитаю продавать частями по 30% от остатка монет. Но вы сами для себя должны это решить.

Итого:

Начали покупать когда монета стоила 4$. Упала в цене она в 8 раз до 0,5$. Если вы не залетели на всю катлету, это не страшно. Продавали так же лесенкой и распродали остатки на тех же 4$. Итого чистая прибыль 605$. А могли бы просто выйти в ноль еще и с расшатанной нервной системой.

Это была одна из базовых стратегий для новичков. Большую статью с примерами и другими стратегиями читайте по ссылке.

Ошибка №3: FOMO

Что такое FOMO в криптовалюте:

Fomo (fear of missing out – страх что-то пропустить). На рынке криптовалют Фомо означает – страх упущенной выгоды.

• Еще больше интересных слов из крипто мира читайте в статье: полезный крипто словарь

Вы начинаете себя корить и думать что сделали что-то не так, когда продали монеты из предыдущего пункта по 4$, а они через пол года стали стоить по 400$. Это чувство Фомо будет мешать вам принимать правильные решения в будущем. Вы начнете отходить от своей стратегии и будете терять деньги.

Важно:

Никогда не корите себя, что вышли сильно рано и не держали монету дальше.

Личный опыт:

• Я купил свой первый Биткоин, когда он стоил чуть меньше 1000$.
• Ух и заработал же я, подумаете вы. И да, я получил хорошую прибыль.
• Я продал все свои Биткоины по цене 2000$ и удвоил вложения. Тогда я считал это лучшей сделкой своей жизни.
• Спустя год, я покупал Биткоины по 14 000. И продал все на отметке 19 900$. Я был уверен, что 20 000$ это потолок.
• А еще через два года Биткоин стоил 69 000$.
• И у меня по этому поводу нет Фомо, ну или почти нет 🙂 Я не даю волю эмоциям.

Что бы вы понимали, что такое настоящее Фомо, прочитайте историю Ласло Хейница, как он покушал пиццы на 314 млн$. Ее вы найдете в статье про Биткоин – что это такое и как он работает. Вот как ему живется с таким Фомо я даже и не знаю.

10 ошибок новичка в криптовалюте: ошибка №4, как купить криптовалюту что бы не кинули

Сегодня на крипто рынке существует огромное число аферистов и мошенников. Они могут писать вам в телеграм, в инстаграм, в твитер. Предлагать свои услуги по покупке криптовалюты. Могут даже писать от имени известных в сети людей. Были случаи, моим подпискам писали от моего имени, хотя я никому не известен, я скромный и мелкий инвестор, который управляет только своими деньгами.

Вопрос как купить безопасно криптовалюту, очень актуален для новичков. Подробно об этом и почему на рынке криптовалюты огромное количество мошенников читайте в статье: пошаговая инструкция по покупке криптовалюты.

Если кратко:

• Используйте только проверенные и надежные обменники и биржи
• Никогда, вообще никогда не вступайте в диалог с теми, кто вам написал с этим вопросом в личку.
• Будьте бдительны, внимательны и вашим деньгам ничего не грозит

Ошибка №5: безопасность крипто инвестиций

А это другая сторона предыдущего пункта. Помните мошенники не дремлют. И даже на бирже или на личном холодном кошельке ваши инвестиции могут украсть.

• Всегда используйте двухфакторную аутентифиукацию. Она есть у всех надежных площадок. Почему для защиты инстаграма большинство использует ее, а для защиты денег нет?
• Привязывайте и номер телефона к вашему хранилищу (касается бирж)
• Все секретные фразы, seed фразы, пароли от ваших кошельков, храним не на компьютере в папочке “пароли” и тем более не в облаке. А лучше хранить на флешке. А еще лучше на листке бумаги.

Важно:

При создании любого крипто кошелька вы получаете seed фразу из 12 слов. Если мошенники получат ее, им даже пароль не нужен, что бы увести ваши денюжки.

Недавно был в гостях у друга, он что-то показывал на ноутбуке. И там на рабочем столе картинки с seed фразами от разных кошельков 🙂 Моя мама не знает что это такое и что с этими словами делать. А попадется не благонадежный гость, ему хватит 30 секунд, пока вы будете в туалете, что бы сделать фото этой фразы.

10 ошибок новичка в криптовалюте: маржинальное плечо

Если кратко, то просто обходите этот способ торговли стороной. Торговля через маржинальное плечо или кредитное плечо (это одно и тоже) опаснее, чем даже залетать на всю катлету. Этот способ торговли криптовалютой используют те, кто глубоко понимает рынок, соблюдает риск менеджмент и четко знает что делает.

• В 99% у новичков в маржинальной торговле будет провал.

Если кто-то говорит вам хорошее про кредитное плечо, плюйте ему в лицо (я это не одобряю, но разрешаю). Да, тут можно заработать много денег, но потерять их тут сильно легче.

• Подробная статья как работает маржинальная торговля криптовалютами: плюсы и минусы.

Краткий пример маржинальной торговли

• У вас есть скажем 1000$ и вы покупаете какую-нибудь монету, которая стоит как раз 1000$. Если она вырастает на 10%, то у вас будет 1100$. А если упадет на 10% – то 900$. Обидно, но не смертельно.
• И вот вы решили срубить легких денег. Открываете эту монету с кредитным плечом х100. Это значит биржа дает вам 100 тысяч $ под залог вашей 1000$. На 100 тысяч вы покупаете 100 монет по 1000$.
  • Цена выросла на 10%. Вы продали все монеты за 110 000$, 100 тысяч вернули бирже, а 10 000 долларов это ваша прибыль. За 1 день, а то и за 2 часа умножили вашу тысячу долларов в 10 раз. Можно на Мальдивы. Если схема вам нравится, ниже будет ссылка на маржинальную торговлю 🙂
  • А вот что будет если цена пойдет вниз. Вы купили монеты на 100 тысяч $, ваше обеспечение перед биржей всего 1000$. Как только цена упадет всего на 1%, даже если на секунду, все ваши монеты в эту секунду будут стоить 99 тысяч $. В этот момент обеспечение в 1000$ закончилось, и дальше начнут расходоваться деньги биржи, а это для них убыток.
  • Алгоритмы автоматической торговли в эту секунду продают все монеты за 99 тысяч, их забирает себе биржа и еще забирает вашу тысячу. Итого при колебании цены на 1% вниз вы лишились полностью всех денег. Это называет – ликвидация.

Вывод:

Даже не смотрите в сторону кредитного плеча, обходите его стороной. Неопытыне инвесторы потеряли на таких ликвидациях миллиарды.

10 ошибок новичка в криптовалюте: не хранить все яйца в одной корзине

Ну а этот тезис применим к любым инвестициям на любых рынках и все это знают. Если применять это к криптовалюте, то вот основные заповеди:

• Никогда не вкладывать все деньги в одну монету. Я понимаю что новичку тяжело сразу же инвестировать в 10-20 монет, не хватает запаса депозита у большинства. Ну хотя бы 3-4 монеты минимум.
  • На этом рынке не редки случаи полного банкротства целых проектов. Пример: монета Luna. В мае 2022 года, буквально за неделю цена упала со 100$ до 0.0008$. Убыток инвесторов оценен в 60 млрд$.
  • Монета из ТОП-20 всех криптовалют не выжила.
• Второе правило: не храните все в одном месте. Выбрали 4 монеты для инвестиций. 2 из них покупайте на одной бирже, еще 2 на другой. А остаток депозита для “откупа дна” храните на холодном кошельке.

Важно:

Даже если так случится, что у вас украли seed фразу кошелька, или одна из бирж обанкротилась неожиданно, то вы все не потеряете.

Рейтинг надежных крипто бирж, где торгую я сам уже много лет по ссылке.

Ошибка №8: Доверительное управление

Очень часто, новички не хотят разбираться и вникать в инвестиции в криптовалюте, но хотят быстрых денег. Они считают что если передадут их в управление третьим лицам, те заработают им миллионы.

В 99% – это не так.

Рынок криптовалюты, сильно отличается от фондового рынка. Фондовый рынок имеет серьезное правовое регулирование. И на этом рынке в доверительном управлении работают банки и серьезные финансовые организации. И даже при этом сверх прибылей там нет.

Если вы читали все пункты выше, то вывод такой:

• Ниша доверительного управления на крипто рынке еще не сформирована.
• В большинстве своем это мошенники или аферисты, они либо не гарантируют результат, либо просто заберут ваши деньги.
• Тем трейдерам, кто умеет торговать стабильно в плюс, ваши деньги не нужны. Они могут использовать то же кредитное плечо и не нужно будет делиться прибылью.
• На крипто рынке есть крупные финансовые фонды, которые занимаются доверительным управлением. Но если у вас нет, скажем, 100 млн$, с вами никто не будет даже разговаривать.

Итого:

Криптовалютный рынок – это высоко волатильный рынок, который не имеет должного правового регулирования и ваши средства никто и никак не защищает от ошибок доверительного управляющего. Мой совет: сюда не лезть, даже если вам в лицо тычут бумажками с прибыльными сделками. Успешный трейдер почти никогда не собирает деньги в управление. Вероятность найти такого крайне мала, я лично о таких только слышал, но ни разу не видел.

Ошибка №9. Торговля по сигналам из твитера или телеграма

Еще одна ниша легкой наживы, только уже не для мошенников, а крупных игроков рынка. И как предыдущий пункт, основана она на желании легких денег, и не желании самим разбираться в крипто инвестициях. Проще сидеть в чате где пишут когда и какую крипту покупать 🙂

Как это работает и как крупные инвесторы манипулируют рынком, читайте в статье: памп и дамп. А ниже кратко без смакоты 🙂 для общего представления.

• В интернете есть куча сайтов, мессенджеров и чатов где публикуют сигналы торговли криптовалютой. Очень сильно этим грешит и твиттер.
• Очень сложно среди всего потока информации разделить реальный анализ и здоровые рекомендации от манипулирования ценой любой криптовалюты. Причем последнего в разы больше.
• Когда вы видите во всех чатах с сигналами, в твиттере сообщения, что нужно покупать ту или иную монету, так как скоро ее ждет взрывной рост, то знайте:
  • в этот момент крупные инвесторы уже продают эту монету. Купили они ее давно и намного ниже.
  • а информационный всплеск в интернете им нужен что бы привлечь больше мелких инвесторов, которые будут скупать монеты, которые выставили эти манипуляторы на рынке, по высокой цене.
• Как только у крупного инвестора все продано, все сигнальные чаты и весь информационный фон отключается в тот же день. Количество новых инвесторов начинает падать, и цена монеты, которую искусственно завысили начинает тоже падать.
• А вы по итогу вошли в рынок на максимальной цене и будете смотреть, как уменьшается ваш депозит.

Важно:

Всегда развивайте свое критическое мышление и сами делайте анализ монет

Ошибка №10. Не хочу учиться и развиваться – хочу много денег

Опять таки все банально, и вы понимаете о чем я.

Хотите зарабатывать, нужно относиться к этому как к работе. Не хотите думать, читать и развиваться, несите деньги в банк. Заработаете на депозите 2-3% годовых при инфляции в 10%. А потом еще банк введет какой нибудь налог или комиссию за снятие 12% (Тинькофф привет – люблю всем сердцем).

Единственно доступный способ заработка при таком раскладе: инвестиции на долгосрок. Года на 3-4. Купить и забыть. И даже при этом вам нужно потратить время, что бы не потерять все:

• Сделать анализ и выбрать перспективные монеты
• Завести холодные кошельки для хранения, и обезопасить seed фразу, и что бы самому ее не потерять. Так как хранить на бирже такой срок не рекомендуется.
• Разобраться как купить и как перевести криптовалюту на кошелёк

И это все вы за 10 минут не сделаете, и кроме вас тоже никто не сделает. Придется потратить время.

10 ошибок новичка в криптовалюте: выводы

Надеюсь хоть что-то из этой статьи вы вынесли. Если обобщить все вышесказанное, и спросить меня, какой совет я дам новичку.

Я отвечу: войти на рынок криптовалюты с деньгами не сложно, но что бы как минимум не растерять их соблюдайте прописные истины:

• Не залетаем на всю катлету!
• Диверсифицируем наш портфель
• Не забываем про безопасность. В этой сфере правило одно: чем больше паролей и ключей, тем надежнее.
• Обходим за 7 миль торговлю через кредитное плечо и доверительное управление
• Ну и будьте внимательны, развивайте критическое мышление не слушайте инфоцыган, которые вами манипулируют.

И все у вас будет хорошо. Больших вам прибылей!

---

Полезные ссылки для любого начинающего крипто инвестора:

• ТОП крипто бирж: обзор самых надежных
• 10 ошибок новичка, которые точно лишат вас денег
• Стратегии инвестирования
• Мощные инструменты для арбитража криптовалют и анализа кошельков

Личный выбор, биржа OKX.

• Безопасность
• Ошибки новичка
• Стратегии