Полезные финансовые инструменты, как на фондовом рынке так и на крипто. Вы узнаете что такое деривативы, опционы и фьючерсы криптовалют. Зачем они нужны, как лучше использовать, какие есть риски и опасности для новичков. Да и в целом, будет много полезной и интересной информации именно для тех кто только начинает погружаться в этот сложный мир криптовалют.
Оглавление:
- Что такое деривативы, опционы и фьючерсы криптовалют
- Зачем они нужны
- Какие есть риски для начинающего инвестора
Что такое деривативы, опционы и фьючерсы криптовалют
Начнем с того, что эти финансовые инструменты придумали не сегодня. Они появились задолго до первой криптовалюты. Еще 150 лет назад на фондовом рынке можно было торговать посредством фьючерсов и опционов. И фактически, эти все инструменты на крипто рынке работают точно так же как и везде.
Начнем с общего понятия:
Что такое деривативы криптовалют:
это вид финансового договора, на покупку или продажу любой криптовалюты в будущем по заранее оговоренной цене, без владения этой самой криптовалюты. Предмет такого договора (конкретная криптовалюта) – называется базовый актив. Если у вас есть дериватив на Биткоин, то он же (Биткоин) является базовым активом. Продавцы и покупатели деривативов не владеют криптовалютами. Причем бывает так, что две стороны заключают договор (дериватив) на покупку одной стороной у другой определенной криптовалюты в будущем, причем ни у кого в собственности этой криптовалюты нет и не будет.
Важно понимать общие моменты про рынок деривативов:
- Деривативы – это общее понятие финансовых инструментов.
- Опционы, бессрочные свопы, фьючерсы криптовалют – это все деривативы.
- Немного вас запутаю: любой фьючерс это дериватив, но не каждый дериватив это фьючерс 🙂
Фьючерсы криптовалют что это такое:
это контракт на покупку любой криптовалюты в будущем по заранее фиксированной цене.
Что такое опцион на криптовалюту:
В принципе, это тоже самое что и фьючерс. Контракт на покупку любого актива в будущем по заранее оговоренной цене.
Отличие между фьючерсом и опционом только в правах покупателя и продавца. Фьючерс всегда обязателен к исполнению. И у обоих сторон равные права. А вот опцион: продавец обязан продать актив по той цене, которая прописана в опционе, а вот покупатель может отказать если цена на момент исполнения ему не выгодна. Но за это право покупатель платит дополнительную комиссию.
- Одна из лучших и надежных крипто бирж с большим набором деривативных инструментов: Bybit. Обзор биржи для новичков читайте по ссылке.
Зачем они нужны эти опционы и фьючерсы криптовалют?
Существует два параллельных рынка, это спотовый и деривативный рынок. На спотовом рынке вы покупаете и продаете криптовалюту классическим способом. То есть вы фактически являетесь ее владельцем при покупке. А вот на деривативном рынке, вы торгуете только контрактами на покупку или продажу, а не самой криптовалютой. На деривативном рынке, никто на самом деле не владеет никакой криптовалютой.
Зачем это нужно спросите вы? Ответ очень прост.
Отличие спотового рынка от деривативного:
Когда вы покупаете любую криптовалюту на спотовом рынке, вы являетесь ее владельцем. Единственный вариант заработать – это если она вырастет в цене. Если ваша криптовалюта упала ниже цены покупки, то вы ну ни как не сможете остаться в прибыли. А вот финансовые инструменты (фьючерсы и опционы) на деривативном рынке позволяют зарабатывать, даже если цена падает.
Например: 1 Биткоин сегодня стоит, скажем, 50 000$. Вы прогнозируете, что через месяц он будет стоить 45 000$. Вы заключаете на бирже фьючерсный контракт на покупку 1 Биткоина через месяц скажем по цене 30 000$. И вот через месяц, цена на монету, как вы и предполагали 45 000$, но по вашему фьючерснуому контракту вы купите его за 30 000, и сразу сможете продать за 45 000. Прибыль 15 000$. Да, тут есть комиссии, цена самого фьючерса и так далее, но все равно прибыль будет солидная.
- Важный момент: сегодня чаще всего, для исполнения фьючерса или опциона никто не продает и не покупает саму криптовалюту. Просто одна сторона отдает разницу в деньгах в цене другой стороне. На примере выше, покупатель вам вместо биткоина по 30 000, просто отдаст 15 000$.
Рекомендую полезную статью для новичков про торговлю по сигналам. Она как минимум поможет сохранить вам деньги.
Какие есть риски для начинающего инвестора
А риски тут есть. Если кратко, то начинающему инвестору я рекомендую инвестировать только на спотовом рынке. И пока у вас нет глубокого понимания всех процессов в деривативные инструменты лучше не лезть, так как тут можно потерять полностью все деньги в отличии от спотового рынка.
- Купили вы например криптовалюту по цене 1000$ за монету. Даже если цена упадет на 90% до 100$ – вы сможете продать эту монету и хотя бы эти 100$ получить назад. Да, потери существенные но вы не лишились всего депозита.
А вот какие риски есть при торговле фьючерсами криптовалют и не только:
- Эти инструменты часто используют вместе с кредитным плечом. Всем новичкам обходить за 9 миль кредитное плечо и маржинальную торговлю. Тут легко спустить весь депозит за пару минут.
- Имейте ввиду, что за использование фьючерсов, бессрочных свопов (это тоже самое что и фьючерс только без конкретной даты) нужно платить комиссию. И чем дольше у вас открыт такой деривативный инструмент, тем выше комиссия. Поэтому и дешевле и проще и надежнее на долгосрок инвестировать на спотовом рынке.
- Вы можете открыть бессрочный лонг на любую криптовалюту. И через пол года ежедневная комиссия может вас очень сильно расстроить. Если вы не понимаете как извлечь прибыль из лонга, лучше купите просто криптовалюту на спотовом рынке, больше заработаете.
- Что такое лонги и шорты в криптовалюте.
- А здесь вы узнаете про полюсы и минусы криптовалют.
В заключение: деривативы, опционы, бессрочные свопы и фьючерсы криптовалют – это финансовые инструменты, которые помогают зарабатывать не только на росте цены криптовалют, но на ее падении. Используйте эти инструменты аккуратно и осознанно, помните про риски и все будет хорошо.
Полезные ссылки для любого начинающего крипто инвестора:
- ТОП крипто бирж: обзор самых надежных
- 10 ошибок новичка, которые точно лишат вас денег
- Стратегии инвестирования
- Мощные инструменты для арбитража криптовалют и анализа кошельков
Личный выбор, биржа OKX.
