Маржинальная торговля или кредитное плечо
Из статьи узнаете про одну из самых частых и опасных ошибок новичков в крипто трейдинге. Маржинальная торговля или кредитное плечо или торговое плечо – это все одно и тоже. И пока ваше понимание рынка не достаточно глубокое, просто обходите стороной этот вид торговли. А далее подробно: что это такое маржинальная торговля простыми словами.
Оглавление:
- Что такое маржинальная торговля или кредитное плечо
- Как работает такой вид торговли: пошаговый разбор
- Условия когда можно использовать кредитное плечо
Что такое маржинальная торговля или кредитное плечо на рынке криптовалют
В самом начале статьи я вас не много обманул, но это для того что бы не запутать :). На самом деле маржинальная торговля и кредитное плечо – это немного разные понятия. Если смотреть глобально, то в маржинальную торговлю входят разные финансовые инструменты управления вашими активами. Это и фьючерсы, и бессрочные свопы, и опционы, и кредитное плечо и другие деривативы.
Поэтому кредитное плечо является инструментом маржинальной торговли – если быть правильным. Но, реально на практике, в общении между собой, большинство крипто инвесторов, когда говорят маржинальная торговля, подразумевают торговлю через кредитное плечо и наоборот. И далее мы так и будем рассматривать, с позиции что это одно и тоже, что бы вас не путать.
Что такое маржинальная торговля или кредитное плечо или торговое плечо:
Это финансовый инструмент, который есть на любой серьезной крипто бирже. И он позволяет брать заем у биржи под залог вашего депозита. Главная цель Margin Trading (так звучит по английски) – покупать активы на бОльшую сумму, чем вы располагаете. Это максимально доступное определение, дальше мы рассмотрим подробный пример.
- На всех биржах из этого рейтинга есть возможность использовать торговлю через кредитное плечо.
Как работает такой вид торговли: пошаговый разбор
У маржинальной торговли бывают разные кредитные плечи. Причем на одной бирже можно работать сразу с несколькими плечами. Самые основные:
- х3 (1 к 3)
- х5 (1 к 5)
- х10
- х25
- х50
- х100. Больше чем х100 на крипто биржах я даже и не видел.
Важно понимать:
Это очень опасный инструмент, и даже профессиональные трейдеры если и используют кредитное плечо, то обычно х3, х5, х10. А новичкам советую вообще не использовать, но если очень хочется посмотреть как быстро слить свой депозит, начинать с х3. Тогда у вас еще будет шанс на спасение 🙂
Следите внимательно за моими руками, сейчас будут фокусы. Для лучшего понимания, я буду использовать плечо х100. Оно позволяет заработать много денег и довольно быстро. Не забываем, что там где есть прибыль, может быть точно такой же убыток.
Итак входные данные: у вас есть 1 тысяча долларов США и желание купить биткоин с кредитным плечом х100. А теперь три пошаговых примера как это работает.
Пример 1: спотовый рынок (обычный без кредитного плеча)
- Мы покупаем биткоины на спотовом рынке без кредитного плеча.
- Сумма сделки 1000$
- Через час цена биткоина выросла на 10%. Мы продали: итого у нас депозит стал 1100$. Заработали чистыми (без учета комиссий биржи) 100$. Шикарно!
- Если все пошло не по нашему плану и цена биткоина упала на 10%. Мы так же продали его и наш депозит стал 900$. Убыток 100$, неприятно конечно. Но еще есть депозит и есть с чем торговать.
Пример 2: маржинальная торговля с плечом х100
А теперь фокусы.
Вы точно знаете, или верите, ну или хотите верить что биткоин будет расти. Но у вас всего 1000$, а заработать хочется побольше.
- Под залог вышей 1000$ вы берете 100 000$ (это и есть кредитное плечо х100) и на них покупаете биткоины. Итого у вас куплены биткоины на 100 000$
- Все процессы выдачи такого заема автоматические и проходят молниеносно.
- И вот биткоин вырос за пару часов на 10%. Вы его продали за 110 000$.
- 100 000 биржа забрала себе, а 10 000$ ваша прибыль за пару часов.
- Не плохо да. С 1000 заработать 10 000$.
Если у вас уже загорелись глаза, вы представили Мальдивы, яхту и частный самолет, дальше можно не читать. Вперед на биржу торговать с кредитным плечом. Но если чувствуете где-то подвох, читайте дальше.
Пример 3: как можно все потерять за пару минут
- Под залог вашей 1000$, биржа дала 100 000$. И вы купили биткоины. Так как точно знаете, что он будет расти в цене.
- Но что-то пошло не так. И скажем в следующие 5 минут, цена не сразу пошла вверх, а опустилась всего на скромные 1%. Жалкий 1% это даже не колебание, это так, пыль, может подумать новичок.
- И вот ваши биткоины в этот момент стоят уже не 100 тысяч, а 99 тысяч. И тут все до безумия просто, но ловкость рук биржи вас поразит.
- 99 000$ стоимость активов на текущий момент + 1000$ это ваш залог у биржи. Если в любую следующую секунду цена биткоина упадет еще хотя бы на копейку, то биржа будет уже нести убыток.
- Автоматические алгоритмы этого не позволят. В момент когда ваши биткоины опустились до 99 000$ в цене. Биржа автоматически, хотите вы этого или нет, продает все биткоины, возвращает себе 99 000 с продажи и забирает полностью ваш залог в 1000$. Это называется ликвидация.
- Итого за 5 минут ваш депозит с 1000$ опустился до 0, только из-за колебания курса в 1%.
Условия когда можно использовать маржинальную торговлю с кредитным плечом
Если вам ну очень хочется попробовать, прям чешется, ниже несколько обязательных условий, если их выполнить, то вы не потеряете все:
- Никогда не используйте кредитные плечи выше х10.
- Не залетайте на весь депозит. Возьмите 10% от депозита, а лучше 5% и попробуйте на этой сумме. Поверьте потом будет не так больно.
- Маржинальная торговля хорошо работает, когда вы точно знаете что будет рост той или иной монеты. Если вы попадете в Памп, то можно отлично заработать с кредитным плечом. Но нужно быть очень осторожными, риск убытков тоже велик.
- Что такое Дамп и Памп и как манипулируют рынком
- Всегда перед тем как открывать позицию, определите точку выхода. Причем в обоих случаях: в случае если все по плану и идет прибыль, но важнее если все не по плану и цена падает.
- Это называется Stop Loss (Остановить убыток).
- Новички в крипто инвестировании пока не могут сами делать сложные технические анализы монет, часто прибегают к помощи разных чатиков с сигналами на покупку и продажу криптовалюты. Создается впечатление легких денег, но это не так.
- Советую прочитать статью про сигналы к покупке и продаже криптовалют и обратную сторону этого всего.
- Помните, криптовалютный рынок очень волатильный. Здесь дневные колебания в 5-10% не являются редким явлением, в отличии фондового рынка.
- Кредитные плечи активно используют трейдеры, которые торгуют по стратегии скальпинга. Что такое скальпинг простыми словами читайте по ссылке.
- Сколько можно заработать на криптовалюте новичку
В заключение: надеюсь вы уяснили самое важное из этой статьи. Маржинальная торговля и кредитное плечо очень опасные финансовые инструменты, особенно для начинающих. Лучшее что вы можете сделать – это не лезть сюда, пока более менее не начнете понимать рынок, риск менеджмент и технический анализ.
Полезные ссылки для любого начинающего крипто инвестора:
- ТОП крипто бирж: обзор самых надежных
- 10 ошибок новичка, которые точно лишат вас денег
- Стратегии инвестирования
- Мощные инструменты для арбитража криптовалют и анализа кошельков
Личный выбор, биржа OKX.
