Самая простая и понятная стратегия для любого начинающего крипто инвестора. Поможет сформировать ваш портфель с минимальными рисками и не допустить частых ошибок новичка. Стратегия усреднения самая базовая из всех и ее обязан знать любой инвестор. Она не требует особых технических знаний и доступна к пониманию каждому. Именно ее использую все крупные игроки не только крипто рынка, но и фондового.
Оглавление:
- Стратегия усреднения: общие моменты
- Как работает: входные данные
- Пошаговая инструкция и примеры
- Продажа криптовалюты так же возможна по этой стратегии?
- Советы новичкам
Стратегия усреднения: общие моменты
Эту стратегию еще называют стратегией “лесенка”. Так как покупка и продажа криптовалюты будет происходить именно лесенкой. Что важно знать про стратегию усреднения:
- Это стратегия для тех кто покупает криптовалюту в среднесрочную и долгосрочную перспективы. Хотя бы на срок от 2-3 месяцев. По хорошему от года.
- В определенной форме ее используют даже трейдеры, которые именно торгуют криптовалютой и зарабатывают на минимальных изменениях цены.
- Стратегия усреднения помогает снизить риски. Поясню.
- Криптовалюты сегодня – это крайне волатильный актив. Цена может в течении дня легко упасть на 70-80%. Если на фондовом рынке – это большая редкость. То на крипто рынке такие ситуации сплошь да рядом.
- Все про волатильность крипто рынка, что это такое, как на этом зарабатывать читаем по ссылке.
- Внимательно смотрим на фото ниже.
Важно понимать:
Если ваша криптовалюта, которую вы купили упадет в цене скажем на 80%. То что бы она вернулась к точке безубыточности, ей уже нужно вырасти на 400%. А это не так и просто. Может она уже никогда не достигнет этих значений и вы гарантировано теряете деньги.
Все мечтают купить монету на самом дне, а продать ее на самом пике. Но помните, это невозможно. Даже крупные игроки, киты с миллиардными инвестициями в криптовалюту покупают и продают лесенкой. Предугадать самое дно и потолок цены не может никто.
Самая большая ошибка любого новичка, который решил начать инвестировать в криптовалюту – это “залетать сразу же на всю катлету”. Это фатальная ошибка будет стоить очень дорого.
Как работает стратегия усреднения: входные данные
Есть две различные стартовые ситуации.
- У вас есть, условно 300$ и вы готовы ежемесячно инвестировать по 300$ еще. Стратегия лесенка подходит идеально.
- У вас есть 5000$, но ежемесячно инвестировать дополнительно вы не готовы. Данная стратегия тоже подходит, но нужно эту сумму разбить хотя бы на 12 частей, а лучше на 24.
Если вы планируете начать инвестировать по этой стратегии, не важно какая точка входа, сколько стоит монета. Ждать ли ее падения или не ждать. Вы просто берете и покупаете ее в любой момент времени.
Важно заранее для себя определить:
На какой срок планируется инвестиция, когда вы готовы будете продавать. Стандартный срок (у меня): от 12 месяцев. После этого я начинаю распродавать любую монету, но точно так же лесенкой. Либо инвестирую дальше если цена мне не очень нравится.
Самый важный момент, во всем этом, вы должны закупать выбранную вами монету, постоянно с определенным промежутком времени, на одинаковые суммы. Соответственно вы должны понимать, что если каждый месяц 1 числа вы покупаете определенную криптовалюту к себе в портфель на 100$, эти 100$ у вас должны быть следующие 1-2 года каждый месяц. Если есть шанс что через 2 месяца деньги закончатся, то лучше либо не начинать, либо уменьшить ежемесячную сумму закупки до 30-40$.
Все цифры для инвестиции у каждого индивидуальны. Кто-то инвестирует ежемесячно по 50$, а кто-то по 5000$. Это очень гибкая стратегия и вы ее легко подгоните под себя.
Пошаговая инструкция и примеры
Рассмотрим на примере Биткоина, так как эта монета есть в портфеле любого крипто инвестора.
- Каждый месяц, каждое первое число, каждую монету мы будем покупать на 100$ не зависимо от цены.
- Когда монета дорогая, то на 100$ ее будет меньшее число, а когда дешевая – то в портфель будет падать больше монет. И соответственно вес дешевых монет будет выше.
- На графике ниже каждая свеча обозначает 1 месяц.
Итого: за 16 месяцев инвестирования, в Биткоин вложили 1600$. Как видно средняя цена за весь период составила 24541$. Это притом, что покупали BTC и по 60к и по 50к и по 40к. А покупать начали по 11к$, когда большинство вокруг кричало – это безумие, не может столько денег стоит биткоин. И продавать начали не на пике, а сильно ниже. Так как продавал лесенкой тремя частями, последнюю часть продал по 48к$.
Итого средняя цена покупки 24,5к$, а продажи около 55к. За 16 месяцев из 1600$ получилось только на этой монете сделать 3600$. 2000$ чистыми. Ни один банк не даст таких процентов вам.
Важно понимать:
Если видите что монета сильно подешевела, продолжайте инвестировать и откупать ее по дешевой цене. Когда будет рост, он даст вам отличную прибыль.
- Самое важное в этой стратегии, выбрать правильно монеты в свой портфель. Что бы не скам, что бы она была фундаментальной и за ней был хороший продукт и серьезная команда, а не воздух. Тогда рано или поздно – эта монета даст вам прибыль.
- Как анализировать монеты в свой портфель.
- И не переживайте, если большая часть депозита у вас лежит без дела и вы только раз в месяц закупаетесь на малую его часть. Можно остальные стейблкоины положить в стейкинг под процент. Это отличный пассивный доход.
Стратегия усреднения: возможна ли продажа криптовалюты по этой стратегии?
Да, возможна. Обращаю внимание, что эта стратегия, которую я описал выше – это база. Ее можно менять под себя как угодно. Под ваши требования, запросы или размер депозита. И 16 месяцев покупки биткоина я привел для примера. Знаю людей, которые каждый день вечером покупают биткоин на 10$ не зависимо от его цены.
С продажей лесенкой, вам заранее для себя необходимо решить, при какой цене или доходности вы будете продавать. Например покупали на протяжении 2 лет какую-либо монету. И как понять пора ли начать распродажу?
Расскажу как делаю я с монетами которые у меня на долгосрок:
- Первые 50% от всего пула монет конкретной криптовалюты я продаю когда прибыль составляет не менее 100%
- Еще 25% продам тогда, когда цена вырастет и можно будет получить прибыль 150%.
- И остаток 25% – при доходности в 200%.
- Итого с любого объема монет, я стараюсь получать 137% чистой прибыли.
- Единственная тут переменная – это время. Иногда можно получить такую прибыль за 6 месяцев, а иногда за 3 года. Но в любом случае – это сильно больше, чем предлагают банки по депозитам и акции на фондовой бирже.
Совет новичкам
Помните, что никто никогда не знает, где дно. Сегодня вы купили перспективную криптовалюту по 1$ за монету и ваша сделка казалась выгодной. А завтра в новостях что-то произошло и все рынки полетели вниз. И через две недели ваша монета уже стоит 50 центов. А еще через 2 – 10 центов. Всегда нужно иметь деньги – откупать дно. Никогда не покупайте криптовалюту на весь депозит!!!
- Рекомендую хорошую статью новичкам: какой криптовалютой торговать и где.
Стратегия усреднения является фундаментальной как на крипто рынке так и на фондовом. Даже крупные капиталы, не покупают сразу какую-либо криптовалюту на все деньги, а растягивают покупку на месяцы. Точно так же и с продажей.
Ну а если уже у вас есть прибыль, то логичный вопрос, а как выводить криптовалюту в реальные деньги. Об этом подробно в статье по ссылке.
В заключение: если вы только начинаете ваш путь крипто инвестора – стратегия усреднения поможет как минимум распорядиться своим депозитом с умом. А получить прибыль по такой стратегии – дело времени, главное провести качественный анализ каждой монеты и проекта перед покупкой.
Полезные ссылки для любого начинающего крипто инвестора:
- ТОП крипто бирж: обзор самых надежных
- 10 ошибок новичка, которые точно лишат вас денег
- Стратегии инвестирования
- Мощные инструменты для арбитража криптовалют и анализа кошельков
Личный выбор, биржа OKX.
